Ter clareza sobre quanto dinheiro sua empresa precisa para pagar contas e manter as operações em dia faz toda a diferença na hora de tomar decisões.
Mesmo sem experiência em finanças, é possível acompanhar o fluxo de recursos, perceber onde é preciso atenção e evitar que pequenos problemas se transformem em dificuldades maiores.
Veja quatro dicas para calcular e monitorar o capital de giro.
O Que Entra no Cálculo?
O recurso de curto prazo representa os valores que a empresa precisa para cobrir suas despesas imediatas e sustentar as operações do dia a dia. A fórmula é simples:
Recurso de curto prazo = Ativo circulante – Passivo circulante
Exemplo prático
Imagine que sua empresa apresenta os seguintes valores:
Ativo circulante
- Caixa e bancos: 20.000
- Contas a receber: 30.000
- Estoques: 15.000
- Despesas antecipadas: 5.000
Total: 70.000
Passivo circulante
- Fornecedores: 25.000
- Salários e encargos: 18.000
- Impostos a recolher: 7.000
- Empréstimos de curto prazo: 10.000
Total: 60.000
Aplicando a fórmula:
Recurso de curto prazo = 70.000 – 60.000
Recurso de curto prazo = 10.000
Com 10.000 disponíveis, sua empresa consegue honrar as despesas do dia a dia sem preocupação.
Se o valor fosse negativo, isso mostra que será necessário reorganizar as finanças para conseguir cumprir os compromissos imediatos. Para saber mais, confira este artigo sobre o que é capital de giro e quando utilizar.
1. Mantenha Os Dados Sempre Atualizados
Um erro comum é trabalhar com dados antigos. Isso pode distorcer os resultados e impactar decisões importantes.
Ter um controle organizado de entradas e saídas faz toda a diferença. Se ainda não possui esse acompanhamento, confira este conteúdo sobre como controlar contas a pagar e receber.
2. Fique de Olho nos Prazos Médios
O tempo médio de recebimento dos clientes e pagamento a fornecedores afeta diretamente o recurso de curto prazo.
Se a empresa recebe em 30 dias e paga fornecedores em 7, o valor necessário será maior. Buscar equilíbrio entre esses prazos ajuda a manter o fluxo financeiro saudável.
3. Estoque Também Faz Parte do Cálculo
O estoque é considerado parte do ativo circulante, mas representa dinheiro parado. Produtos que não giram rapidamente imobilizam recursos que poderiam ser aplicados em outras áreas.
Manter um controle rigoroso de estoque evita problemas mesmo quando os números parecem positivos.
4. A Gestão Financeira Como Apoio Especializado
Saber calcular o recurso de curto prazo é útil, mas contar com suporte especializado evita erros que podem custar caro.
A New Controll oferece serviços completos de gestão financeira, incluindo análise de fluxo de caixa e acompanhamento de recursos de curto prazo. Para conhecer nossas soluções, veja nosso BPO Financeiro para empresas.
Perguntas Frequentes
O que é capital de giro?
É o valor necessário para manter a empresa funcionando no curto prazo, cobrindo despesas como salários, fornecedores e contas fixas.
Como saber se o capital de giro é suficiente?
Se a empresa consegue pagar tudo sem recorrer a empréstimos ou atrasos, o capital de giro está adequado. Se falta dinheiro, é hora de rever os cálculos.
O estoque influencia no capital de giro?
Sim. Ele entra no ativo circulante, mas estoque parado demais pode comprometer o fluxo de caixa e dar a falsa impressão de que há mais recursos disponíveis.
A New Controll pode me ajudar com isso?
Pode sim. A New Controll oferece soluções completas em gestão financeira, inclusive análise e controle do capital de giro para empresas de todos os tamanhos.
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