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Calculadora gratuita · 2 min · sem cadastroCalculadora de capital de giro
Falta dinheiro mesmo vendendo bem? Quase sempre o problema está nos prazos. Calcule quanto a empresa precisa para atravessar o intervalo entre pagar e receber.
- O seu ciclo financeiro em dias
- O capital de giro necessário em reais
- Quanto cada 10 dias de prazo prendem ou liberam
Calculadora de capital de giro
Descubra quanto dinheiro a empresa precisa ter parado para atravessar o intervalo entre pagar os fornecedores e receber dos clientes.
O resultado é uma estimativa para apoiar a sua decisão. Nada do que você digita é enviado ou salvo.
Entenda o resultado
O dinheiro que a empresa precisa ter enquanto espera receber
Você paga fornecedores, salários e impostos antes de receber dos clientes. Esse intervalo precisa de dinheiro próprio. Quando ele falta, a empresa vende bem e mesmo assim vive no aperto.
Ciclo financeiro
Os dias entre pagar o fornecedor e receber do cliente. Quanto maior, mais dinheiro fica parado.
Necessidade de capital de giro
O valor que cobre esse intervalo. É o caixa mínimo para a operação andar sem empréstimo.
Prazo vale dinheiro
Cada 10 dias a menos no ciclo liberam caixa sem vender um real a mais.
Como o cálculo funciona
A conta por trás do capital de giro
A fórmula usada
Necessidade = (Gastos do mês ÷ 30) × Ciclo financeiro
Ciclo financeiro = prazo para receber + tempo de estoque − prazo para pagar.
- Calcule o gasto por diaDivida os gastos do mês por 30.
- Encontre o cicloSome o prazo para receber e o tempo de estoque e tire o prazo que você tem para pagar.
- MultipliqueGasto por dia vezes ciclo é o quanto a empresa precisa ter para não depender de crédito.
- Gasto por dia
- R$ 1.666,67
- Prazo para receber
- 45 dias
- Tempo de estoque
- 30 dias
- Prazo para pagar
- 30 dias
- Ciclo financeiro
- 45 dias
Exemplo na prática
Uma empresa que gasta R$ 50 mil por mês
Se essa empresa reduzir o prazo de recebimento em 10 dias, libera cerca de R$ 16,7 mil de caixa. É dinheiro que hoje está parado na mão do cliente ou na prateleira.
Para esse número ser real, os prazos precisam vir das contas a pagar e a receber de verdade, e não da percepção do dono.
Cuidado com estes erros
Por que o capital de giro sai errado
Prazo de venda no lugar do recebimento
A venda em 3x no cartão não entra no caixa em 30 dias. Conta quando o dinheiro chega.
Estoque esquecido
Mercadoria parada também é dinheiro parado e aumenta o ciclo.
Antecipação como solução
Antecipar resolve o mês e encarece todos os outros. A conta aparece na margem.
Vencimentos sem controle
Sem saber o que vence nos próximos 30 dias, a necessidade de caixa vira surpresa.
Onde a New Controll entra
Caixa previsto, e não descoberto no dia do vencimento
A calculadora estima quanto você precisa. A New Controll organiza contas a pagar e a receber, concilia o extrato toda semana e mostra no relatório mensal os prazos reais e o caixa previsto.
Sem um financeiro organizado
- Prazos estimados de cabeça
- Falta de caixa percebida em cima da hora
- Antecipação e cheque especial como rotina
Com a New Controll
- Contas a pagar e a receber organizadas
- Conciliação semanal com o extrato, sem senha nem token
- Caixa previsto no relatório mensal
- Reunião mensal para decidir prazos e compras
Perguntas frequentes
Dúvidas sobre capital de giro
Não encontrou a sua? Um especialista da New Controll responde pelo WhatsApp.
Falar com um especialistaO que é capital de giro?
É o dinheiro que mantém a operação funcionando no intervalo entre pagar as contas e receber das vendas. Não é lucro nem investimento: é o fôlego do dia a dia.
Como descubro meu prazo médio de recebimento?
Some quanto você tem a receber e divida pelo faturamento médio por dia. Se as contas a receber não estão organizadas, esse número não aparece, e é aí que o financeiro precisa de rotina.
Ciclo financeiro negativo é bom?
É ótimo: significa que você recebe dos clientes antes de pagar os fornecedores. Supermercados e escolas costumam ter ciclo negativo. A maioria das pequenas empresas, não.
Empréstimo resolve falta de capital de giro?
Resolve o mês, mas não a causa. Se o ciclo continua longo, a falta volta, agora com juros. Primeiro vale ajustar prazos, estoque e o controle do que entra e sai.
Para ir mais fundo
Continue a partir daqui
A calculadora mostra o número. A New Controll cuida dele todo mês.
Fazer a conta uma vez ajuda. O que muda o resultado é ter alguém conferindo esses números toda semana e mostrando o que fazer com eles. É o trabalho do BPO financeiro da New Controll.
- Conciliação toda semana
- Sem acesso à sua conta bancária
- Primeiro relatório em até 30 dias
- Sem prazo mínimo e sem multa